효율적인 자산운용을 지원하기 위해 기준정보, 국내외자산운용, 회계, 기일관리, Compliance 등 업무 처리 영역과 내부, 외부 인터페이스 영역이 유기적으로 운영됩니다.
자산운용업무는 [업무개시 > 기일처리 > 금융상품거래 > 평가및마감 ]의 단계를 거치며 단계별 적합한 기능을 수행할 수 있도록 제어합니다.
| 01 | 고객사 자산운용시스템의 보유 펀드의 현재 진행 단계 요약 제공 |
|---|---|
| 02 | 기준일의 포트폴리오 단위별/운용조직별 자산의 운용 현황 제공 |
| 03 | 직접 투자한 주식의 매매현황 및 연간 운용현황의 실시간 조회 |
| 04 | 주요 채권지수 현황 제공 |
|---|---|
| 05 | 채권 종류별 만기구조별 보유현황 제공 |
| 06 | 벤치마크 대비 투자비중 및 듀레이션 정보 제공 |
효율적인 자산운용을 지원하기 위해 기준정보, 국내외자산운용, 회계, 기일관리, Compliance 등 업무 처리 영역과 내부, 외부 인터페이스 영역이 유기적으로 운영됩니다.
| 01 | 독립 기반 연계 시스템을 구축하여 대외연계 Service의 안정적인 사용자/운영자 환경을 구성 |
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| 02 | 정보교류의 신속성 및 효율 극대화와 편리하고 다양한 접근방식을 수용 |
| 03 | 정확한 정보제공 및 커뮤니케이션을 위한 내부 시스템과의 연동. |
| 01 | b2.0, X-internet 기반IF |
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| 02 | Rich Internet Service를 통한 자료처리 수행속도 개선 |
| 03 | 프레임웍 및 패키지 적용으로 개발기간 단축 |
| 04 | 명시적이고 편리성을 고려한 화면 디자인 제공 |
| 05 | 표준화된 데이터(코드) 체계 재설정 |
| 06 | 해외 사용자를 위한 다국어 처리 |
|---|---|
| 07 | 업무처리에 따른 사용자 알림(쪽지/이메일/SMS) 기능 |
| 08 | 자료입수 방안 다양화(XML/CVS/엑셀) |
| 09 | 자료 송수신 상황판 및 통계 기능 제공 |
| 01 | 회원가입 및 공인인증서를 통한 로그인 |
|---|---|
| 02 | 공인인증서를 통한 로그인 후 납부 기능 |
| 03 | E-mail 고지서 발급 등에 대한 동의 |
| 04 | E-mail 고지서 납부내역 조회 등의 EDI와의 연계를 통한 조회 |
| 05 | 관리자 옵션을 이용한 부서별 맞춤형 데이터 리포트 기능 |
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| 06 | 부서별 필요 정보 조회 및 처리등의 기능을 제공 |
| 07 | 서비스들은 다양한 암호화 및 데이터 보안 정책에 의거하여 지원 |
기본적인 회원관리 기능과 수납을 위한 납부내역등의 조회시스템, 실질적인 납부 시스템,자동 이체등의 신청 시스템
그리고 납부된 내역을 확인하는 영수증 확인 시스템 및 서비스 관리를 위한 운영시스템을 기본적으로 구성할 수 있으며, 사용 자의 요구에 따라 다양한 서비스를 연동할 수 있는 맞춤형 통합 서비스입니다.
| 01 | 실시간 금융관리를 통한 본 지사 Idle Money 최소화로 효율적인 자금운용 |
|---|---|
| 02 | 원 클릭으로 한 화면에서 모든 금융자산에 대한 실시간 모니터링 |
| 03 | 간단한 설정으로 내부시스템과 연계하여 자동전표발행 등 업무효율 극대화 |
| 04 | 다단계결재 및 사용자 별 업무/관리계좌 통제로 내부 보안 강화 |
|---|---|
| 05 | 검증된 자금관리 Service 전용 Framework 적용 |
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기업이 보유하고 있는 본사 및 각 사업장의 계좌에 대한 시재 현황을 실무자가 한 화면에서 편리하게 조회하고 관리 할 수 있으며, 관리자는 별도 보고 없이 통합자금관리시스템을 통하여 전 사업장에 대한 시재현황을 조회 할 수 있습니다. |
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거래중인 다수의 금융기관의 여러 계좌에 분산되어있는 자금을 실시간으로 집금하여 유휴자금을 최소화하고 집금된 자금을 운용하여 수익을 증대 시킬 수 있도록 실시간 자금집금 Service 및 가상계좌 Service를 제공합니다. |
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온라인/오프라인으로 지출관리업무를 개별적으로 진행함으로 인한 업무지연, 자금사고 발생등을 개선하기 위하여 통합자금관리시스템을 통해 지급업무를 집중하여 효율성을 강화하고 지급결의를 이용하여 내부통제 및 자금사고를 방지할 수 있는 Service를 제공합니다. |
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법인카드의 이용내역 및 청구서를 재무담당자가 확인하고 과세정보까지 실시간으로 확인 할 수 있어 법인카드 경비처리에 따른 부가세환급신청 업무 개선 효과를 얻을 수 있으며, 내부시스템과 연계하여 보다 편리하게 전표처리가 가능한 Service입니다. |
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자금사고 방지를 위한 적정한 통제수단을 강화하거나 생략할 수 있어 안전성과 효율성을 고려하여 내부통제 정책을 수립할 수 있습니다. |
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중견기업 이상의 기업 규모에 적합한 기본적인 자금관리 기능과 다양한 내부 시스템 연동 기능이 포함되며 기업 고유의 특화된 업무 Service를 맞춤 형태로 개발하여 제공하는 Service. |
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중/소 기업 및 개인사업자를 대상으로 자금관리 Service 이외의 사업 운영에 꼭 필요한 장부관리 기능(매입/매출관리, 수금/지출관리, 전자세금계산서, 가맹점매출관리, 현금영수증관리 등)를 패키지 형태로 제공하는 Service |
| 01 | PFMS-Web 솔루션은 고객사의 환경과 요구에 맞게 커스터마이징 된 웹버전으로 구현하여 고객별 개인화된 Service를 제공 |
|---|---|
| 02 | 고객의 동의 하에 정보를 이용할 수 있는 시스템을 구축하여 금융기관이나 업체가 원하는 형태에 따라 고객정보를 코드화 하여 Push Service를 제공하거나, 마케팅에 활용 |
| 03 | 고객 정보의 DB화 하여 대한 체계적인 자산관리 Service를 제공 |
| 04 | 기업과 고객간의 충성도를 제고할 수 있으며, 향후 CRM등으로의 연계 Service를 구축 |
| 05 | 고객의 금융정보를 다양한 형식과 방법으로 상담원 또는 관련부서에서 확보할 수 있도록 지원함으로써 장기적인 우수고객을 유치 |
| 06 | One To One 마케팅툴로써의 PFMS-Web솔루션은 경쟁사보다 한 발 앞서 고객의 욕구를 만족시켜 고객의 로열티를 제고시키게 되고 아울러 신규고객 창출의 기회를 구현 |
핑거에서 제공하는 개인자산관리 솔루션은 계좌통합, 가계부, 일정관리, 재무설계(자산현황분석, 저축설계, 부채관리, 노후설계, 예산작성, 미래설계) 등,
개인의 자산을 체계적으로 관리 할 수 있는 모듈로 이루어진 솔루션 입니다 솔루션의 각각 구성요소는 다음과 같습니다.
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기업이 보유하고 있는 본사 및 각 사업장의 계좌에 대한 시재 현황을 실무자가 한 화면에서 편리하게 조회하고 관리 할 수 있으며, 관리자는 별도 보고 없이 통합자금관리시스템을 통하여 전 사업장에 대한 시재현황을 조회 할 수 있습니다. |
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가계의 혹은 개인의 입출금내역의 자동관리로 개인소비행태를 한눈에 알아볼 수 있고, 동일한 소득계층과의 비교를 통한 개인소비지출의 최적화를 도모할 수 있는 채널입니다. |
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사용자의 개인적 일정 및 금융일정을 등록할 수 있으며 해당 일정에 대한 알림기능까지 설정하여 이용할 수 있습니다. |
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고객 개인의 현재 자산을 분석을 분석하고 로보어드바이저를 통한 자산관리의 최적의 설계 및 방향을 제시하여 고객에게 미래설계의 가이드를 제시하여 줍니다. |
| 서비스 | 서비스상세 | |
|---|---|---|
| 계좌통화관리 | 통계좌통합조회 | 게좌보유현황조회 |
| 거래내역조회 | 기간별/그룹별 거래내역조회 | |
| 보고서 | 자금현황보고서 / 잔액변동추이보고서 등 | |
| 지금관리 | 자금이체 | - 이체목록조회 - 이체실행등록 - 이체결과조회 |
| 수납관리 | 자금집금 | - 집금목록조회 - 집금실행등록 - 집금결과조회 |
| 가상계좌 | 가상계좌 수납내역조회 | |
| 자금출금 | 자동 출금내역 등록 및 결과 조회 | |
| 결재함 | 결재승인함 | 승인목록조회 / 상세조회 |
| 결재실행함 | 실행목록조회 / 상세조회 | |
| 결재진행현황 | 진행현황조회 / 상세조회 | |
| 환경설정 | 통계좌통합조회 | - 이용자목록조회 / 이용자등록 - 계좌권한설정 / 업무권한설정 |
| 결재선관리 | 결재선목록조회 / 결재선등록 | |
| 계좌관리 | 계좌목록조회 / 계좌등록 / 계좌그룹관리 | |
| (금융)거래처관리 | - 거래처목록조회 / 거래처등록 - 거래처그룹관리 / 거래처별 입금계좌관리 |
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| 01 | 금융관리 및 장부관리, 세금계산서관리, 카드매출관리 등 프리미엄 서비스 |
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| 02 | 기업의 급여 및 재고, 부가세환급 등의 부가서비스(e-FAX/SMS발송 등) |
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| 01 | 본.지사에서는 직원급여, 관리비/운영비 등의 자금 이체를 편리하게 수행할 수 있도록 내부시스템과 연계된 대량 및 건 별 이체를 제공 |
|---|---|
| 02 | 본사와 지사간의 긴밀한 연계처리가 가능 |
| 03 | 간집금의 방식과 정책에 따라 다양한 집금 기능이 존재 |
| 04 | 사용자 권한관리를 통해 Service 접근 통제와 배정금액의 조정 및 배정 계획의 대사 처리 |
| 05 | 안정성 있는 배정정책 수립 |
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일괄집금 / 부분집금 : 전 지사(지점)에서의 집금인지 일부 지사(지점)에서의 집금 여부에 따라 정기집금 / 수시집금 : 스케쥴링 또는 집금 필요시의 서비스 여부에 따라 |
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일반배정 / 특별배정 : 신청된 자금의 조정을 통한 일반배정과 긴급 자금의 배정을 위한 특별배정으로 구분 |
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신청된 자금의 조정을 통한 일반배정과 긴급 자금의 배정을 위한 특별배정으로 구분 |
| 01 | 한 화면에서 여러 은행 계좌의 잔액 및 입출금 거래내역 조회 기능 제공 |
|---|---|
| 02 | 금융권에서 취득해야만 했던 데이터에 대한 비용 절감 효과 |
| 03 | 실시간 금융데이터를 활용한 내부 ERP로 전달 가능 |
| 04 | 시스템에 의한 실시간 금융정보 제공으로 인한 금융사고 발생 가능성 차단 |
| 05 | 스케쥴링 시간 간격 조회를 통한 편의제공 |
|---|---|
| 06 | Server와 Client로 분리하여 망분리 적용한 고객 대응 가능 |
| 07 | 엑셀파일 또는 일정한 양식의 보고서 등 레포트 제공 가능 |
| 08 | 관리자 및 사용자 권한 지정을 통한 사용자별 업무관리 계좌 지정 가능 |
